MASAK, kara para ve terör finansmanına karşı uygulanan kimlik tespit limitlerini güncelledi. Düzenleme bankalar, kuyumcular, döviz büroları ve ödeme kuruluşlarının tamamını kapsıyor.
185 BİN SINIRI İKİ KATINA ÇIKTI
Eskiden 185 bin lira olan nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik gösterme sınırı, yeni kararla 370 bin liraya yükseltildi. Yani 370 bin TL ve üzeri altın alan, döviz bozan veya nakit işlem yapan herkesin kimliği alınacak ve doğrulanacak.
BAĞLANTILI İŞLEMLER 370 BİNİ GEÇERSE KURAL GEÇERLİ OLACAK
Birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamı 370 bini geçerse de aynı kural geçerli olacak. Sadece işlemi yapanın değil, adına işlem yapılan kişinin de bilgileri istenecek.
TELEFONA SMS GELMEDEN İŞLEM YOK
Elektronik transferlerde de limit değişti. Daha önce 15 bin lira olan kimlik doğrulama sınırı 30 bin liraya çıkarıldı.
Bankaların mobil ve internet işlemlerinde artık kayıtlı telefona tek kullanımlık SMS kodu (SMS OTP) gönderilerek doğrulama yapılabilecek. Bu yöntemde imza şartı aranmayacak.
Yetkililer, düzenlemenin amacının altın ve döviz piyasasındaki kayıt dışılığı önlemek olduğunu belirtiyor.
YÖNETMELİKLE GÜNCELLENEN YENİ LİMİTLER ŞU ŞEKİLDE
• Genel İşlem Limiti (Nakit, Döviz ve Kuyumculuk): Kimlik bilgilerinin alınması gereken tutar 185.000 TL'den 370.000 TL'ye yükseltildi.
• Elektronik Fon Transferleri (EFT / Havale): Elektronik transferlerde kimlik tespiti sınırı 15.000 TL'den 30.000 TL'ye çıkarıldı.
• Kripto Varlık Transferleri: Kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve transferler için sınır 15.000 TL'den 30.000 TL'ye yükseltildi.
• İmza Zorunluluğu Yeniliği: Daha önce kimliği tespit edilmiş müşterilerin mobil/internet bankacılığı veya SMS OTP (tek kullanımlık şifre) ile yaptığı sonraki işlemlerde fiziki imza örneği alma zorunluluğu kaldırıldı.
